Главная

Банкиры "Европейского" - те еще "бизнесмены"

Работниками Департамента Государственной службы борьбы с экономической преступностью МВД Украины разоблачена преступная схема присвоения группой злоумышленников денег в особо крупных размерах под видом получения денежной компенсации за утраченные средства в связи с ликвидацией отдельных банковских учреждений. Основанием же повышенного внимания правоохранителей к этим финансовым учреждениям и их тщательной проверке стало обращение к МВД руководства акционерного коммерческого банка "Укрсоцбанк" по поводу возможных неправомерных действий физических лиц, которые по доверенностям вкладчиков двух коммерческих банков получают гарантированные средства за счет Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

Согласно полученной информации, ликвидаторами банков "Европейский" и "Национальный стандарт" к Фонд предоставлен списки физических лиц, согласно которым средства в сумме 7,8 млн. грн. от имени 50 граждан Украины получили двое граждан - "С" (который работает в банка "Европейский" на должности начальника одного из управлений) и "Ф" (в среднем по 150 тыс. грн. на один человека). В дальнейшему указанные финансовые ресурсы аккумулировали на открытом в отделении АКБ "Укрсоцбанк" расчетном счету на имя двадцатипятилетнего парня.

С целью предупреждения злоупотреблений во время осуществления указанных финансовых операций, руководство АКБ "Укрсоцбанк" заблокировало 14,7 млн. грн. и обратилось к Фонду за разъяснениями. В свою очередь Фонд гарантирования вкладов физических лиц направил обращение АКБ "Укрсоцбанк" к Службе Безопасности Украины, которая, в свою очередь, переслала указанное обращение к Министерству внутренних дел Украины. На момент получения этого обращения ДДСБЭП МВД Украины, счет упомянутого руководителя управления банка "Европейский" уже был розблокирован, а средства со счета сняты согласно письмам-подтверждениям действительности предоставленных списков вкладчиков ликвидаторами указанных банковских учреждений и Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

Проверкой, проведенной сотрудниками Госслужбы борьбы с экономической преступностью, установлено, что по просьбе двух молодых людей, якобы для повышения рейтинга банков среди привлеченных вкладчиков, граждан призвали открывали счета в указанных банковских учреждениях за вознаграждение в размере 100- 200 грн. Для открытия счетов указанными лицами банковским работникам предоставлялись копии паспортов, идентификационных кодов, однако средства на депозитные счета не вносили (это исключает их право на получение гарантированных сумм за счет средства Фонда гарантирования вкладов физических лиц). В частности, установлено, что счета в указанных банках приоткрывались в августе 2009 года в рабочие дни после 20 часов. Непосредственно из города Черкассы прибыл переполненный автобус, в котором находилось больше 40 человек, которые приняли участие в открытии счетов за вознаграждение.

С целью опроса по указанным фактам одного из должностных лиц банковского учреждения пригласили в Департамент ГСБЭП. По его словам, лично он с вкладчиками банков "Европейский" и "Национальный Стандарт", которые предоставили ему доверенности на получение сумм за счет средства Фонда, не знаком. Указанные доверенности ему предоставили двое визуально знакомых, пообещав после получения сумм выплатить материальное вознаграждение, размер которого не обговаривался. Как объяснил банковский работник, им лично было получено около 10 млн. грн., из которых 1,5 млн. грн. он передал упомянутым визуально знакомым лицам без составления каких-либо документов о получении средств. Средства в размере около 8,5 млн. грн. якобы находились в сейфе акционерного банка, открытом на его имя.

По предыдущей информации, к разворовыванию средств Фонда причастны собственники и должностные лица банков "Европейский" и "Национальный Стандарт". В частности, только на имя руководителя одного из управлений банка "Европейский" было оформлены доверенности от физических лиц на сумму 36 млн. грн. По предварительным оценкам, общая же сумма незаконно присвоенных денег составляет свыше 200 млн. грн.

Материалы проверки прислано к ГУМВС Украины в г. Киеве с целью возбуждение уголовного дела по признакам состава преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 и 358 Уголовного кодекса Украины. Сейчас указанные материалы досудебного следствия истребованы прокуратурой Шевченковского района г. Киева.

Информация о материале

Опубликовано: 15 декабря 2009

«Возле Януковича жить опасно. Могут убить» - СМИ о Донбассе и «донецких»

Тема местожительства Виктора Януковича обрастает все новыми подробностями. «Возле Януковича жить опасно, - утверждает корреспондент газеты «Новая». - Могут убить. Или он сам – несясь на лимузине со скоростью вора, убегающего от погони, или соседи – в перестрелке. Меньше 150 в час по сельской улице, где более 60-ти непозволительно, кортеж Виктора Федоровича не ездит, рассказывают тамошние жители. Они-то привыкшие, знают приблизительно, когда их высокородный сосед проезжает – детей на улицу в те часы не выпускают».

«Еще до недавнего времени Лидера возили на двух близнецах-«мерседесах» с одинаковыми номерами (это дабы киллера запутать), - рассказывает журналист. - Теперь же, когда стал кандидатом в президенты, кортеж сопровождают микроавтобус с радарной противоракетной установкой и гаишная машина. Это уже не танк, а бронепоезд».

Он подчеркивает, что строительство на территории «Межигорья» ведется в условиях строгой секретности. В частности, «доставка материалов происходит в основном ночью. Хотя другие строящиеся власть имущие, скажем, в Конче-Заспе, прут грузовики с миланским мрамором среди бела дня — и хоть бы хны»; «вместо двухметровой бетонной в Межигорье возведена новая пятиметровая, вроде тюремной «запретки», железная стена»; «все строители — сугубо приезжие работяги. И то только на короткий период: потом расчет — и набор новой рабсилы»; «раньше Межигорье охраняла милиция, теперь — частное охранное агентство из Донецка. Я видел лица стражей, и век мне воли не видать, ежели у половины из них в кармане не скомкана справка об освобождении».

При этом, как говорится в статье, «подобно сторожевой вышке на зоне, во владениях Лидера маячит высокий башенный кран. Такие подъемники, базируемые на рельсовых платформах, не используются на строительстве даже трехэтажных коттеджей — из пушки не стреляют по воробьям. Башенные краны обычно задействуются при сооружении чего-то более масштабного — например, бункеров, складов, ангаров, хранилищ». Наконец, «строительство «не очень большого дома», по словам самого хозяина, ведется уже пятый год. За такое время, при возможностях-то Виктора Федоровича, можно построить целый коттеджный город размером с Енакиево».

Свои подозрения автор статьи подкрепляет словами Василия Семеновича – начальника охраны «Межигорье» в то время, когда там проживал Владимир Щербицкий. «Ты мне сейчас завяжи глаза, пусти на объект, и я тебе каждый овраг, каждую тропинку покажу. И вот что я тебе скажу: не только дачу он там строит! Что-то еще. Что-то секретное, - заявил он. - Такие, как нынче, меры секретности предпринимались в Межигорье один лишь раз: тогда Щербицкий приказал остатки монастыря — доски ветхие, там, кирпичи всякие — чтобы народ не прознал, не вывозить за территорию, а тайно зарыть на даче. Весь личный состав тогда вывезли, а копали только приближенные старшие офицеры...».

«Ночью, бывает, у КПП поместья выстраиваются очереди из фур «каких-то подозрительных, не похожих на те, что материалы возят. Запломбированные», - продолжает уже сам журналист. - Однажды, а дело было вскоре после объявления Юлией Тимошенко войны «одноруким бандитам», к контрольно-пропускному пункту подъехали четыре фуры, загруженные — внимание! — игровыми автоматами! На скорую руку крытых брезентом «одноруких» видел не один житель Новых Петровцев. По-быстрому прятали? А почему бы и нет? Ведь ЛУЧШЕГО МЕСТА нельзя и придумать! Под самой столицей — сто сорок гектаров охраняемой похлеще, чем тюрьма или воинская часть, территории!»…

В постскриптуме к статье «Новая» добавляет, что «жители Шацкого района Волыни не в шутку поговаривают, что во время своего последнего визита к ним президент Ющенко решал вопросы прихватизации красивейшего озера Люцимер, которое является частью Шацкого национального природного заповедника (напомним, теперешнее имение Януковича раньше тоже имело такой статус). А это, между прочим, не сто сорок, как у Виктора Федоровича, а добрых триста гектаров. Причем разговоры сии идут не от рыбаков, а от местных властей. Люди добрые, если так и дальше пойдет, то куда ОНИ нас с вами денут? В чернобыльскую зону, что ли?..»

Заклятые друзья

«Межигорье», между тем, стало главным пунктом контрагитации БЮТ. В «Обкоме» отмечают, что «можно понять БЮТ, сделавший на «Межигорье» главную (пока) ставку. Во-первых, в деле о приватизированной резиденции позиции Виктора Федоровича выглядят весьма неубедительными, если не сказать – проигрышными. Во-вторых, одно упоминание «Межигорья» явственно выводит Януковича из себя. А значит, эту тему – да еще за считанные дни до выборов – надо разрабатывать и лупить по кандидату Януковичу «украденной резиденцией и сопредельным земельным участком» как молотом по наковальне».

Другими, менее «перспективными», темами «Обком» называет якобы имеющуюся третью судимость Виктора Януковича и бытность его отца полицаем. По ним, считают в «Обкоме», у «бютовцев» вряд ли есть доказательства.

Избирательная кампания самого лидера ПР вызывает, оказывается, недоумение у его соратников. «Никто до конца так и не понимает, в чем наш секретный план, — рассказывает «Зеркалу недели» регионал, пожелавший остаться неизвестным. — Ситуативно перед каким-то важным голосованием нас немедленно обзванивают. Но нет ни стратегии, ни тактики. Процветает двурушничество. Региональные конфликты притушены. Это еще хуже. Ровеньки, Харьков, Крым, Сумы, Черкассы… Внутренняя неудовлетворенность не позволяет людям полностью выложиться на выборах. Такое впечатление, что у Виктора Федоровича жажда человеческого реванша затмила политическую мудрость. По большому счету, никто не понимает, что получает партия после его победы на выборах. Никто не знает точно, к чему в итоге лидер стремится — к мировому господству страны или к тихому проживанию на Банковой».

«Регионалы признают также, что ситуацию усугубляет острый финансовый кризис в стане ключевых спонсоров, посадивших кампанию на ресурсы местных элит, - продолжает ЗН. - Те, в свою очередь, растянулись в шпагате между президентскими и намеченными на май местными выборами. Ориентироваться исключительно на лидера не получается. Своя рубаха традиционно ближе к телу. Поэтому одни местные бароны выжидают с основной ставкой, другие – договариваются с теми, с кем придется делить власть».

В качестве примера издание приводит случай в Донецкой области, когда «доверенное лицо кандидата Януковича пригласило избирателей на встречу в Дом культуры одной из местных шахт. Пожилые люди два часа стояли на холоде, в то время как директор шахты… «динамил» доверенное лицо Януковича. Мотивация железная. Сегодня все государственные угольные предприятия на дотациях, и прекрати Кабмин их спонсировать, голодные бунты «генералам» обеспечены».

«Таким образом можно признать, что админресурс в руках нынешнего премьера и ее не менее находчивого окружения творит чудеса. Чем, по идее, делает кампанию Тимошенко на фоне действий Януковича более технологичной, к тому же группирует команду премьера, в отличие от «Регионов», четко знающую в чьем кулаке сердце победы», - резюмирует корреспондент ЗН.

На прошлой неделе Юлия Тимошенко продолжала в том же духе. К примеру, она, по словам корреспондента «Коммерсанта», заявила, что, «в следующем году в госбюджете предусмотрено увеличение финансирования угольной отрасли на 80%, до 18,9 млрд грн. За счет этого правительство планирует повысить зарплату работникам отрасли на 30%. Однако премьер предупредила, что повышение зарплат произойдет не ранее, чем закончится экономический кризис. «По прогнозам, он завершится 1 марта – тогда на 30% увеличится зарплата всех работников угольной отрасли первого тарифного разряда», – уточнила Юлия Тимошенко».

Она также заверила шахтеров, что «закон о повышении престижности шахтерского труда находится у меня на рабочем столе, и его выполнение контролируется мной лично!»

Слова премьера вызвали, однако, возмущение у лидера Профсоюза работников угольной промышленности, народного депутата от Партии регионов Виктора Турманова. «В прошлом году отрасль получила 930 млн грн государственного финансирования, которых едва хватило на выплату заработных плат. Откуда возьмутся заявленные на 2010 год средства – остается загадкой», – сказал Турманов «Коммерсанту».

«По его мнению, обещание премьера повысить заработную плату работникам угольной отрасли с 1 марта 2010 года противоречит нормам закона «О повышении престижности шахтерского труда», - продолжает издание. – «В законе сказано, что зарплата должна быть повышена с 1 января 2010 года, а не с 1 марта», – подчеркнул Турманов.

Также правительство продлило льготы для металлургов на первый квартал 2010 года. С 1 марта, как уже было сказано, у Тимошенко ожидают окончания кризиса. «Продление договоренностей с металлургами на I квартал 2010 года было крайне важно для премьера Тимошенко перед президентскими выборами, которые как раз и состоятся в этот период. К тому же сегодня металлурги приносят львиную долю валютной выручки для бюджета, поскольку являются основными экспортерами», - говорится на это в статье газеты «Дело».

Но, как утверждают в proUA даже при такой войне у БЮТ и ПР находится время для мира. Так, например, поводом для такового стал законопроект о госзакупках, за который намерены голосовать обе фракции. Даже при том, что, как подчеркивают в proUA, «регионалы» признают наличие в этом законопроекте коррупционной составляющей.

«Позиция Партии регионов в отношении госзакупок такая. Уровень коррупции в госзакупках достиг такого уровня, что нам необходимо что-то предпринимать. Госзакупки сегодня проводятся Кабинетом министров бесконтрольно, этим вопросом занимается лично Тимошенко – это безобразие. Мы докладывали, что из 159 миллиардов, поступивших в госбюджет на конец прошлого месяца, 62% средств она распределила вручную. Наши специалисты работали над имеющимся законопроектом с представителями международных финансово-юридических структур, специализирующихся в данной отрасли. Они докладывают о том, что закон позволяет ликвидировать часть коррупционных действий, которые сегодня проводятся в правительстве. И мы будем за него голосовать. Хотя, безусловно понимаем, что в государстве, занимающем первое место по коррупции в мире, сразу ликвидировать данную ситуацию очень и очень сложно. По крайней мере, наша политическая сила стремится к этому и мы поступательно движемся в этом направлении. Я думаю, что закон будет обязательно принят, как минимум в первом чтении», - заявил в комментарии изданию заместитель лидера парламентской фракции ПР Александр Ефремов.

Как рассказывают в proUA, «предмет сговора двух политических сил… выражается… в паевом участии в важнейшей структуре на рынке госзакупок - органе обжалования при Минэкономике. Речь идет о так называемом тендерном рейдерстве, расцветшее буйным цветом во времена пресловутой Тендерной палаты. Рейдеры действовали так – подавали в суд иск на любой понравившийся им тендер и ждали, пока организаторы тендера «откатят» до 10% процентов от суммы закупки. И те должны были «откатить» - ведь без тендеров нельзя приобрести даже питание для школьников. А сама схема отката была таковой. Жалобщики-рейдеры предлагали организаторам тендера получить консалтинговые услуги на указанную сумму у совершенно конкретных консультантов. И по счастливому стечению обстоятельств, консультанты так или иначе оказывались связаны с Тендерной палатой. После «отката» естественным образом судебный иск отзывался».

«Но согласно новому закону легитимность тендеров будет определять орган обжалования при Минэкономики, - продолжает издание. - Для нынешней Украины было бы хорошо, если бы этот орган состоял сплошь из чиновников, которые ходят под законами о госслужбе и борьбе с коррупцией. Однако минимизация коррупционных рисков, как говорилось выше, не входит в планы идеологов нового закона. Они заложили в новый закон такую норму, что из 14 членов органа обжалования только семь должны быть чиновниками, а вторая половина – «независимыми специалистами».

В предыдущей версии законопроекта о госзакупках, говорится в статье proUA, группу «независимых специалистов» предполагалось утверждать парламентскому комитету по экономической политике, контролирующемся «бютовцами». Теперь же к этому делу предлагается подключить комитет по финансам и банковской деятельности, возглавляемый Николаем Азаровым. «Этот «компромисс» может оправдать разве что факт безусловного контроля над комитетом со стороны ПР, и желание «регионалов» вписаться в схему контроля над госзакупками. А это вопрос на десятки миллиардов гривень в год», - убежден корреспондент сайта.

Сравнивая, однако, лидеров двух крупнейших парламентских сил, автор статьи в УНИАН отмечает, что «так сложилось, что Януковичу пришлось приспосабливаться к тому, что существуют определенные барьеры и рамки – и что на это приходится как-то обращать внимание. Путь Тимошенко, наоборот, приучал ее к тому, что любые барьеры и все мыслимые рамки можно и нужно игнорировать - не оглядываясь на средства, которые изначально оправдываются высотой поставленной цели».

Информация о материале

Опубликовано: 15 декабря 2009

Что делать, если банк «продал» вас коллекторам

ОТП-банк продал просроченные кредиты на сумму 5,395 миллиарда рублей. Всего должников по этим кредитам 262 117 и находятся они в 30 регионах России. В среднем на каждого из них приходится по 20 600 рублей долга. Просрочка по ним составляет от 900 дней. Кредиты приобрело коллекторское агентство Morgan & Stout. Сумма сделки не называется, но эксперты предполагают, что долги агентству достались за 2% от их номинала, что составляет около 108 млн руб. Впрочем, сделка еще не закрыта.

Ранее банк не продавал долги, а привлекал коллекторов к их взысканию. Портфель долгов выставлялся на продажу еще весной, но тогда покупателя на них не нашлось, и банк снял долги с продажи. В конце осени был объявлен новый конкурс, к тому времени портфель долгов банка еще немного увеличился.
В результате сделки баланс ОТП-банка не уменьшится. «Кредиты были списаны с баланса еще в середине 2008 года, на них были созданы 100%-ные резервы», — объяснил представитель банка. Не сможет банк зафиксировать в отчетности и прибыль от расформирования резервов, ему даже придется отразить небольшой убыток от начисленных, но в итоге не полученных процентов.
До сделки ОТП-банка с агентством Morgan & Stout последней крупнейшей продажей просроченных кредитов была сделка Райффайзенбанка с коллекторским агентством ЭОС на 2,9 млрд руб., которая состоялась в начале октября этого года. Цена продажи тогда также не раскрывалась.
К концу года финучреждения стали активно избавляться от проблемных кредитных портфелей. Это поможет им закончить год с минимальными убытками. Главной причиной роста суммарных объемов задолженности, которая продается российскими банками в работу коллекторским агентствам, эксперты считают рост просроченных кредитов вкупе со спадом на рынке розничного кредитования.
В текущем году совокупный объем рынка коллекторских услуг возрос на 16,7%, или на 15 миллиардов рублей, до уровня в 90 миллиардов рублей. Банки начинают передавать агентствам все более «молодые» задолженности. Согласно исследованию, свыше 50% продаваемых в работу коллекторам долгов просрочены не более чем на 180 дней, еще 22% — не более чем на 90 дней.
Раньше российские банки предпочитали самостоятельно работать с кредитами, которые обеспечены залогом, теперь же стараются даже их передавать коллекторам. По итогам первого квартала этого года в портфеле коллекторов доля проблемных ипотечных кредитов составила 3%, а автокредитов – 15,9%.
Рост спроса на услуги коллекторов привели к росту тарифов, но сами коллекторские агентства указывают, что дело в увеличении затрат. «По нашим данным, с начала кризиса затраты выросли примерно в полтора — два раза»,— говорит гендиректор «Секвойя кредит консолидейшн» Елена Докучаева. По ее словам, услуги агентства сейчас обходятся банкам в примерно 18-50% от взысканной задолженности.
Коллекторские агентства работают по-разному. Одни стараются соблюдать приличия и без конца напоминают должнику о необходимости погасить долг. Другие же, состоящие в равных пропорциях из бывших милиционеров и уголовников, начинают действовать «отечественными» методами: угрозами, запугиваниями, «выставлением на счетчик» и т. п. Никаких законодательных актов, регламентирующих их деятельность, нет. Пользуясь этим, коллекторы пускаются, кто во что горазд. Запись беседы с угрозами на диктофон их не особо пугает, поскольку такая запись не является для суда доказательством.
Что же делать, если вы вдруг стали объектом интересов коллекторов, а проще говоря, не сумели вернуть кредит и были «проданы» банком агентству? Юристы советуют признать свою вину и обязательно требовать суда. По поводу звонков и запугивания необходимо написать заявление в милицию, чтобы там провели проверку. Появится детализация звонков, которые смогут подтвердить противоправные действия. Непременно надо написать пару писем — одно в коллекторское агентство с вашим согласием разрешить конфликт в судебном порядке, второе такое же — в ОВД по месту жительства. Они должны быть заказными или отправленными с нарочным.
Что делать – коллекторы стали частью нашей жизни. Весьма неприятной частью, надо сказать, но уже, очевидно, неотъемлемой. И с ними надо уметь грамотно себя вести. Хотя, законодателям не помешало бы озаботиться созданием отдельного закона для столь специфической сферы деятельности, в котором было бы подробно расписано, на что они имеют право, а на что – нет.

Информация о материале

Опубликовано: 15 декабря 2009

Депутаты с наперсточным уклоном

Сергей Терехин, Сергей Соболев и Виктор Уколов связаны с лотерейным бизнесом предприятия «Украинская национальная лотерея», в действиях которого зафиксированы неуплата налогов и недоплаты по выигрышам.

 — К сожалению, будучи членом БЮТ я с глубоким сожалением могу сообщить, что к компании «Украинская национальная лотерея» имеют прямое отношение ряд моих коллег: это господин Соболев, господин Терехин и господин Уколов (все фракция БЮТ). Мне абсолютно все равно, что сейчас проходит президентская компания. Я считаю, что есть вещи, которые недопустимы, — заявил член БЮТ Антон Яценко, сообщает Интерфакс-Украина.

Согласно предоставленным депутатом документам, «бютовцы» С.Терехин, С.Соболев и В.Уколов до 2004 года были бизнес-партнерами «УНЛ», 100% акций которой принадлежит оффшорной компании с Британский Виргинских островов. Уколов, в частности возглавлял ООО «ТРК Новый Проект» (Киев, ликвидировано в 2004 году), учредителями которого выступали Институт открытого общества «Институт Борисфена» (его учредители — С.Терехин и С.Соболев), ЧП «ЕССИ Интернешнл» (учредитель — Светлана Терехина, супруга депутата) и «УНЛ».

Кроме того, Терехин значится в предоставленных Яценко документах как человек, лоббирующий в структурах власти интересы «УНЛ».

Согласно данным Яценко, ежемесячный доход «УНЛ» составляет 18-22 млн грн., из которых 15% выводятся из страны в качестве роялти.

Кроме того, согласно предоставленным документам, по его словам, последние пять лет компания не выполняет лицензионные условия относительно показателей капитализации, а также «имела проблемы с формированием призового фонда».

Как сообщил депутат, объем украинского рынка лотерей составляет от 3 млрд грн до 4 млрд грн.

Ранее сообщалось, что Яценко 8 декабря зарегистрировал в парламенте два законопроекта, в которых предлагается ввести государственную монополию в сфере лотерей, а все деньги, полученные от гослотерей, направлять в бюджет для финансирования расходов социального характера.

В настоящее время в стране действует мораторий на выдачу лицензий на осуществление хозяйственной деятельности по выпуску и проведению лотерей, веденный законом от 2 июня 2005 года до принятия закона о государственном регулировании деятельности по выпуску и проведению лотерей и денежных розыгрышей.

Предприятие «УНЛ» основано в 1997 году. В большинстве крупных городов Украины установлено более 4,2 тыс. терминалов предприятия. Оно проводит лотереи «Супер Лото», «Кено», «Лото Максима», «Лото Тройка».

Информация о материале

Опубликовано: 14 декабря 2009