Главная

"Жалко парня" - обманутые клиенты "Альянс Украина" оправдывают террориста

14 марта в Ворошиловском райсуде Донецка избрали арест в виде меры пресечения 31-летнему жителю Макеевки Андрею Калугину, который 12 марта порезал лицо и руки консультанту финансовой организации "Альянс Украина". Мужчина взял в заложницы девушку, требуя вернуть внесенный им страховой взнос – 3,5 тыс. гривен или же выдать обещанную ссуду.

Кредит в размере 50 тысяч гривен Калугину пообещали выдать еще 16 февраля. Деньги были срочно нужны мужчине на лечение тяжело больного 9-летнего сына Руслана. Ребенок до сих пор не ходит в школу, врачи не могут поставить диагноз. После того как Калугин отказался сдаться, 23-летнюю работницу финучреждения освободили штурмом. Пострадавшую отправили в больницу, а "террориста" - в тюрьму. Им оказался плотник фабрики "Киев Конти", который до этого дня никогда не нарушал закон, но увяз в долгах – пишет Газета.ua.

"Залог в размере 172, 5 тыс. гривен, который предложила судья – это абсурд, учитывая отчаянное положение, в котором оказался мой клиент, – комментирует адвокат Андрея Калугина - Ирина Ельчанинова. - Поэтому он предпочел остаться под стражей. Я обжалую это определение, так как оно абсурдно. Ведь именно из-за жуткого материального положения он пошел на преступление. Вину Калугин признает. Он не собирался убивать, повреждения получились из-за того, что девушка вырывалась. Сейчас ему предъявлена ч.2 ст.147 УК Украины (Захват заложников, соединенный с угрозой уничтожения людей), санкция этой статьи предусматривает от 7 до 15 лет. Но буду добиваться переквалификации на другую статью".

Сам "террорист" из Макеевки заявил суду, что все случилось по вине мошенников.

"Противно, когда аферисты гуляют на воле и не несут ответственности. Жалею только, что взял в заложницы простую работницу, а не кого-то из руководства", – сказал суду Андрей Калугин.

В суд пришли его мама и гражданская жена.

"У меня сын очень честный, - рассказала мама Калугина - Лариса Хорольская. – Если натворил, пусть сидит. Но и пусть люди узнают, что это за мошенническая организация. Сын не пьет, не курит, дорожит сыном и женой – никто не может поверить, что он мог взять кого-то в заложники".

"Андрей - наш единственный кормилец – меня и сына, - рассказала Gazeta.ua 27 –летняя Татьяна Субботина, гражданская жена арестованного. - Мы жили на его зарплату – 2800 гривен. Когда ребенку назначили дорогие лекарства – одно за 200 гривен, второе за 800, мне пришлось ехать за ними в Москву. Из-за этого мы осенью взяли кредит – 25 тысяч гривен, и каждый месяц погашали проценты – 700 гривен. Если Андрей останется в тюрьме, это значит, что и мы погибнем – я и сын".

Работники "Альянс Украина" дурачили ее мужа, уверяет женщина. Андрея Калугина замучили долги и он решил взять еще один кредит, чтобы рассчитаться с первым кредитом. Даже страховой взнос 3,5 тысячи гривен – деньги, которые отнес в "Альянс-Украина", он одолжил. Поскольку в банке второй раз кредитовать отказались, решил воспользоваться услугами организации, о которой узнал из рекламного объявления в газете.

"В понедельник ему звонит знакомый, который одолжил 3,5 тысячи и говорит: "Ты брал на три дня, а прошел почти месяц". А тут и из Альянса звонит девушка Елена и говорит: "Вы должны заплатить еще один взнос - 400 гривен". Кредит так и не дали, а денег хотят еще. Довели его, кроме долгов Андрей и думать уже ни о чем не мог. Накануне вечером разложил бумаги, долго сидел над ними, думал. утром пошел забирать взнос. А они обманывали даже тогда, когда он уже был у них с заложницей. Мне эта Елена позвонила: "Деньги уже у вас на карточке, скажите об этом мужу". Я проверила - на карточке пусто".

Бывшие клиенты "Альянс Украина" единодушны во мнении, что фирма практикует обман.

"Договор в этом "Альянсе" вообще не давали прочитать, - говорит Любовь Хата. - Сначала, говорят, заплатите страховочку, а потом получите договор. Я пришла к ним в 2011 году, заплатила взнос - 1 тысячу. Через месяц попросили еще и потом еще. Договор у них написан мелким шрифтом и ничего не понятно. Я заплатила еще дважды, а потом перестала. Пришла в "Альянс", а мне говорят – все, мы вас уже вычеркнули из списка на кредит. Встретила там женщину, у которой вытянули так 5 тысяч и тоже – не дали никакой ссуды. А девчата из "Альянса" над нами смеялись".

"Они выманивают деньги под всякими предлогами и уговаривают подождать. Говорят – ваша очередь еще не пришла, но подойдет. А потом не отвечают на телефонные звонки, а потом приходишь туда, а тебя выталкивает охранник – он уже всех обманутых в лицо знает. Видно учат их, тех кто там работает – умело врать в глаза, и поэтому мне жалко не их, а жалко этого парня из Макеевки. у него это был крик души", - рассказала Gazeta.ua бывшая клиентка Наталья Исковских.

"Договоры в "Альянс Украина" составлены безупречно, – сообщил Gazeta.ua финансовый советник, который представляет интересы этого финучреждения. - Договор Калугина я знаю от "а" и до "я" - он типовой. Там не к чему придраться. Договоры могут заключаться и на предоставление консультационных услуг в том числе! Подпись означает, что вы с условиями согласны. А если человек сам не пожелал прочитать, внимательно ознакомиться с договором, то это лишь его вина. Договор составлен грамотно".

По словам этого советника, похожих финансовых организаций, которые работают как "Альянс Украина", по всей стране десятки, если не сотни, и работают они, не нарушая закон. Тем не менее, прокуратурой возбуждено и второе уголовное производство – по ст. 190 (Мошенничество) и касается оно как раз мошеннических действий кредитной организации.

Эксперты говорят о том, что требование заплатить кредитной компании взнос еще до того как предоставлена ссуда – один из признаков ложного кредитования. Подобные конторы действуют по принципам финансовых пирамид. Организации подобного рода иногда еще именуются "Покупки в группах". Мошенники предлагают кредит под очень низкий процент на сумму до 500 тысяч гривен. От желающего получить ссуду требуется минимальный пакет документов - паспорт, идентификационный код и, конечно, первоначальный взнос. После чего клиенты аферистов попадают в очередь, которая состоит из других ожидающих ссуду. Обязательным условием продвижения в очереди остается обязанность вносить ежемесячный платеж за кредит, который, скорее всего, никогда не будет получен.

Информация о материале

Опубликовано: 26 марта 2013

Торговые сделки по интернету: рай для мошенников

Электронная коммерция не только создает всевозможные удобства для продавцов и покупателей, но и открывает огромные возможности для мошенников. Особенно в тех случаях, когда цена вопроса составляет не несколько тысяч, а несколько сот тысяч гривен.

В уголовном деле, о котором пойдет речь, сумма гражданского иска составила 497 тыс. грн. Несмотря на то, что окончательная точка в нем еще не поставлена, и оно направлено на повторное рассмотрение, мы считаем нужным поведать читателю об этой истории, используя для удобства вымышленные имена и названия предприятий. Быть может, это предостережет от неприятных ошибок многих бизнесменов.

Мошенника «проморгали» неосмотрительные секретари

В 2010 г. одна из крупных киевских фирм «Домотерм» (все имена и названия изменены), занимающаяся продажей бытовой техники, заключила контракт с чешским заводом «Мора Моравия» на покупку 270 газовых плит Gorenje. Перечислила на его счет 43 тыс. евро, что было идентично в ту пору полумиллиону гривен. Оставалась мелочь – забрать товар и доставить его в Киев. Для этого у «Домотерма» давно был заключен договор о предоставлении экспедиторских услуг по международным транспортным перевозкам с фирмой «Легион». Согласно условиям этого договора, последняя разместила заявку в свободное пользование абонентов одного информационного транспортного портала. Этот сайт придуман специального для того, чтобы многотонные грузовики не гоняли порожняком по Европе, а разгрузившись в одном месте, тут же брали на борт следующий груз.

И вот на этом этапе в игру вступили мошенники. Судить о масштабах деятельности этой преступной организации сложно, поскольку правоохранительными органами были изобличены только двое из ее членов, которые и предстали перед судом. Остальные, к сожалению, пока числятся в категории неустановленных следствием лиц. Один из таких «неустановленных», отлично владеющий как минимум тремя языками, откликнулся на заявку. Представившись коммерческим директором польской фирмы-перевозчика, он объяснил, что одна из его фур как раз поедет с грузом из польской Бельско-Бялы в чешский Оломоуц, а поскольку оттуда до завода «Мора Моравия» рукой подать, водителю будет вовсе не в тягость загрузиться там плитами и двинуть с ними на Киев. Поскольку цена, запрошенная за транспортные услуги, оказалась вполне приемлемой, киевляне охотно согласились заключить контракт.

И тут фирма «Домотерм» допустила непростительную ошибку. Ее люди проверили, что такая фирма действительно находится в Польше, имеет необходимую лицензию и положительную репутацию, а ее коммерческим директором действительно является человек с таким именем. Однако они не убедились, что это именно тот человек, который им звонил и с ними договаривался. Из приговора суда трудно понять, кто в данной ситуации оказался больше виноват: то ли неосмотрительные секретари, то ли нерадивые сотрудники службы безопасности – в конце концов, установление этого факта не входило в задачу судебных органов. Но случилось так, что мошеннику через интернет передали все данные о грузе, имея которые, его сообщники могли получить на заводе предназначенный для отправки товар.

Было еще одно препятствие, которое, впрочем, оказалось для жуликов легко устранимым. Дело в том, что киевская фирма, заключив контракт с чешским заводом, специально оговорила пункт, согласно которому продавец должен отгрузить товар только тому автоперевозчику, на которого укажет покупатель. Во исполнение этого пункта из Киева в Чехию вскоре пришло (тоже посредством электронной почты) сообщение о том, что плиты должна забрать машина из Бельско-Бялы. Поэтому аферист, представившись вымышленным именем, связался с этой самой польской фирмой и, не скупясь на гонорар, зафрахтовал ее фуру вместе с водителем для поездки из Чехии в Киев.

Водителя сбили с толку переодетые самозванцы

Операция по получению товара на заводе прошла без сучка и задоринки. Выехав за ворота предприятия, водитель, не зная, что идет на поводу у мошенников, но регулярно получая от них указания по мобильному телефону, привел автомобиль с грузом в Киев. Там он, выполняя инструкции руководства своей фирмы, имел право передать товар только представителям компании «Домотерм», и никому другому. Злоумышленники, конечно, могли завладеть грузом путем разбойного нападения: заманить шофера в безлюдное место, связать, засунуть кляп в рот, завязать глаза, перегрузить плиты – и ищи ветра в поле. Но они решили действовать более тонко и подготовили «интеллигентную» группу захвата.

В Киеве водителя встретил прилично одетый мужчина, по виду типичный бизнесмен. Под его руководством фуру привели на специально подготовленный для перегрузки склад в Вишневом, где, по словам провожатого, они должны были пройти упрощенное таможенное оформление груза. В огромном складском помещении их встретил другой мужчина, одетый в форму работника Государственной таможенной службы Украины с погонами советника таможенной службы 3 ранга. Он сделал вид, что проверяет документацию, наличие пломб и товар. Водитель не заподозрил ничего неладного, ведь неподалеку тем же делом занимались две молодые женщины, и тоже в форменной одежде таможенной службы. Он даже был очень доволен тем, что украинские чиновники не маринуют его в очередях, а все шире практикуют такой сервис, как осмотр с выездом на место.

Эти манипуляции закончились тем, что самозванец поставил оттиск поддельной личной номерной печати Киевской региональной таможни, который, согласно ведомственному приказу, проставляется работниками ГТСУ на товарно-транспортном документе для завершения таможенного оформления. Одним словом, у водителя не возникло никаких сомнений в том, что он доставил товар кому положено. Он дождался, пока рабочие перегрузят газовые плиты в другие машины, получил все необходимые для обратной дороги документы и с чувством исполненного долга поехал назад в Польшу. А злоумышленники тем временем вывезли и реализовали похищенный товар, причем задолго до того, как спохватилась обманутая фирма «Домотерм».

Приговор признан мягким

Как уже говорилось, оперативно-розыскные службы, занимавшиеся раскрытием этого преступления, смогли установить и задержать только двух членов этой преступной организации – тех самых двоих мужчин, один из которых, представляясь бизнесменом, встречал фуру, а другой производил ее «таможенное оформление». Подсудимым были предъявлены обвинения по трем статьям Уголовного кодекса Украины: ст. 190 ч. 4 – мошенничество, совершенное в особо крупных размерах (от 5 до 12 лет лишения свободы); ст. 358 – подделка документов и печатей (до 5 лет) и ст. 353 – самовольное присвоение полномочий должностного лица (до 3 лет). Однако приговор Киево-Святошинского районного суда, который рассматривал это дело, оказался неожиданно мягким – обоим дали по 5 лет условно с испытательным сроком 3 года. И это несмотря на то, что действенной помощи следствию они не оказывали и попыток возместить причиненный ущерб не предпринимали.

Прокуратура, естественно обжаловала этот вердикт в Апелляционном суде Киевской области, однако последний оставил назначенные меры наказания без изменений. Тогда кассационная жалоба поступила на рассмотрение коллегии судей судебной палаты по уголовным делам Высшего специализированного суда по рассмотрению гражданских и уголовных дел. Кассационная инстанция признала, что районный суд действительно принял слишком мягкое решение. В результате определение суда второй инстанции было отменено, и совсем недавно Апелляционный суд Киевской области отправил это дело в Киево-Святошинский суд для повторного рассмотрения.

Информация о материале

Опубликовано: 25 марта 2013

Янукович вынужден объявить о роспуске Верховной Рады

Народные депутаты не оставили выбора действующему президенту Украины Виктору Януковичу. Новый формат «трудного сотрудничества», к которому пришли депутаты от оппозиции и власти в Верховной Раде раздражает Банковую сильнее, чем блокада. На фоне успешных акций «Вставай Украина» в провинции сотрудничество депутатов власти с оппозицией выглядит для Януковича откровенной угрозой.

На самом деле существуют три сценария развития событий. Первый – роспуск Верховной Рады президентом под любым предлогом. С этой стороны депутаты совершенно беззащитны – Конституционный суд и Высший Административный Суд Украины рассмотрят и одобрят любое решение Виктора Януковича. Там все под контролем.

Причины для этого у Виктора Федоровича вполне логичные и очевидные. Незаметно, буквально за два дня, Верховная Рада вернула себе статус центра влияния.  У подконтрольной президенту Партии регионов нет большинства, потому и пришлось фракциям договариваться. И регионалы уже не на Банковую звонят, а идут искать компромисс к Яценюку. Фактически, вчера в легкой и непринужденной форме депутаты (даже свои) показали Януковичу, что он теперь «большой и авторитетный Никто». Естественно, безнаказанным такое поведение оставлять нельзя.

Второй вариант – депутаты опять рассорятся, переговоры по повестке дня и совместным голосованиям зайдут в тупик, Верховная Рада забуксует на месте. И не важно, попробуют «регионалы» голосовать «за того парня», а оппозиция заблокирует трибуну или просто не будет голосов для принятия решения. Рада не будет работать и потеряет статус действующего центра влияния. Тогда Виктор Янукович может ее простить – цирка он не боится. Главное, как и в первом случае, Янукович получает приличный бонус в виде отмены выборов мэра Киева. Это мороженное с тройным сиропом. Первое – временно править остается его наместник Попов. Второе – В столице не появится мощный оппозиционный центр влияния. Ну и третье – он подвесит оппозицию в сложной ситуации (которую эксперты уже прозвали «мэрской») на неопределенное время.

Третий вариант – Рада будет работать, президент это будет терпеть. Согласиться на это он может только в случае получения гарантий, что в любое время ВР выполнит его команду. Скорее всего это должна быть «тайная присяга» лидера одной из оппозиционных фракций. Своего рода туз в рукаве, который Виктор Федорович сможет достать и бросить на стол в критический момент. На этом фоне самоубийственные и нелогичные поступки Виталия Кличко выглядят совсем под другим углом.

Впрочем, эти три сценария пишет Банковая. Да, Янукович может распустить Верховную Раду совсем либо взять депутатов за горло другим способом. Но это пока они остаются на этой площадке. Если оппозиция наберется наглости и сама выберет поле боя, да еще будет действовать по очевидному и беспроигрышному сценарию, Виктор Янукович может распускать всех – это ничего не меняет…

Информация о материале

Опубликовано: 25 марта 2013

Плюс паспортизация всей страны

Вопрос легализации вторых паспортов является вечной темой для политических спекуляций. Оппозиционеры, которые недавно насчитали минимум двадцать нардепов со вторым гражданством, требуют ужесточить наказание за это нарушение вплоть до уголовной ответственности. «Регионалы», напротив, считают введение каких-либо санкций на этот счет «нецивилизованным решением проблемы», а наиболее радикально настроенные в этом плане политики выступают за снятие любых ограничений в дополнительном получении гражданств (по их мнению, это облегчило бы жизнь, например, украинским гастарбайтерам). Тем временем каждый десятый гражданин Украины имеет в своем кармане паспорт другой страны. И это по неофициальным данным, ведь официальная статистика нелегальных практик не ведется.

«Ст. 19 закона «О гражданстве Украины» говорит, что добровольное приобретение гражданства другого государства является одним из оснований для потери статуса гражданина Украины. Правда, при этом человек сам должен уведомить компетентные органы о получении им иностранного подданства. В противном случае он остается в глазах государства гражданином Украины», — поясняет адвокат АК «Юридические традиции» Антонина Вениаминова. К тому же далеко не все страны по местному законодательству обязаны уведомлять третьи государства о получении их гражданином нового статуса. Таким образом, препятствий к тому, чтобы обзавестись вторым, а то и третьим паспортом нет никаких. В худшем случае, если это всплывет, украинцу «светят» штрафные санкции за несообщение о получении иностранного гражданства — от десяти до тридцати необлагаемых налогом минимумов (170–510 грн.).

«Двойное гражданство позволяет, например, работать всю жизнь в одной стране, а к пенсионному возрасту перебраться в другую, где условия лучше. При этом человек получит все льготы, гарантированные законодательством обеих стран», — констатирует эксперт Майя Хуцураули. Например, средняя пенсия в Венгрии составляет $350, в Польше — $450, тогда как в Украине — всего около $200. Хотя наличие «лишнего» паспорта автоматически накладывает и дополнительные обязательства.

Наиболее радушны к украинцам Польша, Венгрия, Румыния, не говоря уже о России. По неофициальным данным, только на территории Буковины второе румынское гражданство имеют около 50 тыс. украинцев. Купить румынское гражданство у фирм-посредников можно без выезда из Украины и знания языка всего за 10 тыс. евро. Для получения румынской «корочки» достаточно иметь родителей или бабушку с дедом, родившихся либо проживавших на территории Румынии с 1918 до 1940 года.

Похожая ситуация сложилась в Крыму, где, по неофициальным данным, около 60 тыс. граждан имеют одновременно российский и украинский паспорта. К тому же в прошлом году РФ упростила процедуру получения гражданства для лиц, родившихся на территории России (согласно подсчетам, в Украине таких насчитывается около 8 млн. человек). Для получения российского паспорта им больше не нужно жить на российской территории на протяжении пяти лет, подтверждать источник своего дохода и доказывать владение русским языком.

На значительную либерализацию законодательства, регулирующего вопросы гражданства, недавно решилась и Польша. «В сентябре 2012 года там принят новый закон, согласно которому иностранцы, легально находящиеся в Польше более трех лет, имеющие источник содержания и знающие польский язык, смогут получить гражданство этой страны, не отказываясь от паспорта другого государства», — рассказывает адвокат ЮК «Алексеев, Боярчуков и партнеры» Егор Штокалов. По некоторым подсчетам, общее количество украинцев, которые учатся или работают в Польше (легально и без регистрации), сейчас достигает миллиона.

Затяжные экономические катаклизмы последних лет заставили смягчиться не только наших ближайших соседей, но и некогда неприступную Западную Европу. «Например, Греция продает свое подданство иностранцам в комплекте с недвижимостью», — говорит адвокат, партнер ЮК TIC Денис Писанный. Сейчас греческий парламент раздумывает над законом, согласно которому иностранцы смогут получать вид на жительство на пять лет (а потом и на более длительный срок), вложив в покупку недвижимости 200 тыс. евро. (до этого — 300 тыс. евро).

Не так давно требования к покупателям жилья смягчила Испания. Местные власти готовы выдавать вид на жительство иностранцам при покупке недвижимости на сумму от 160 тыс. евро. Правда, переселенцам заодно придется доказывать свою состоятельность. Сумма требуемого дохода — четыре минимальных испанских зарплаты для главы семьи и одна — для каждого неработающего члена семьи (с 2013 года «минималка» в Испании — 645 евро). Также придется внести деньги на счет в испанский банк. Минимальная сумма депозита составляет 30 тыс. евро на каждого взрослого.

Программа «вид на жительство в обмен на недвижимость» действует и на Мальте. Хотя цены на недвижимость там кусаются (трехкомнатная квартира может стоить около $200 тыс.). Зато инвесторы получают дополнительный бонус в виде возможности зарегистрировать фирму. Это позволяет им, работая в любой другой стране Евросоюза, платить налоги по сравнительно низким мальтийским ставкам.

В последнее время украинцы начинают обкатывать латвийскую схему. «Латвия предлагает оптимальную программу для тех, кто не хочет расставаться с большими деньгами, но желает иметь вид на жительство (ВНЖ) в европейской стране и посещать страны ЕС без виз. Условием предоставления ВНЖ является покупка инвестором недвижимости на сумму от 70,5 тыс. до 141 тыс. евро. Кроме того, с лета 2010 года Латвия отменила требование об обязательном проживании в течение шести месяцев + 1 год», — рассказывает Денис Писанный. Недостаток программы — ее бесперспективность с точки зрения получения второго паспорта, поскольку двойное гражданство в Латвии запрещено. Если инвестор со временем захочет получить гражданство этой страны, ему придется отказаться от украинского подданства, выучить латышский язык, а также доказать, что он десять лет физически проживал в Латвии.

Информация о материале

Опубликовано: 25 марта 2013